Los mejores CFD brókers

Toda la información sobre CFD trading. Acompáñanos y descubre todos los detalles más importantes acerca de invertir en CFD, cómo funciona, los tipos de brókers, cómo invertir y mucho más. Cuando se trata de tus inversiones nosotros nos preocupamos de ofrecerte los mejores consejos para que triunfes.

En el siguiente artículo vamos a presentar los mejores brókers CFD del momento. Vamos a sumergirnos en este sector de las inversiones tan poco conocido y que ofrece tantas preguntas. Con esta guía de trading de CDF intentaremos responder a muchas de las preguntas más frecuentes que se hacen los traders a la hora de hablar de CFD. Pues sin más preámbulos vamos a comenzar por lo más básico y la pregunta que os estaréis haciendo algunos en este momento ¿CFD trading qué es?

¿Qué es CFD?

Un CFD, también conocido como contrato por diferencia, es un tipo de estrategia de trading que implica el apalancamiento para operar con inversiones como las acciones, las divisas, los grupos de acciones conocidos como índices, las materias primas y otros. En otras palabras, en lugar de negociar un activo directamente, el trader negocia un contrato que está en consonancia con el valor de ese activo.

Los CFD permiten a los traders comprar más de lo que depositan en su bróker. Por ejemplo, si un inversor deposita 1.000 euros en una operación de CFD y la plataforma de trading de CFD le permite operar con un apalancamiento de 20:1. La exposición del trader al mercado y la cantidad que puede gastar en activos financieros será de 20.000 €.

El trader no es propietario de ningún activo financiero cuando opera con un CFD. En este caso, está negociando directamente con el bróker. Se trata de operaciones de alto riesgo que pueden utilizarse para especular con los movimientos al alza y a la baja del precio de un activo financiero. Si la operación va a favor del inversor, este se queda con los beneficios. Si la operación no sale bien, el trader puede acabar debiendo al bróker una cantidad superior a la depositada. Los traders profesionales pueden utilizar las operaciones con CFDs (ya que puede ser un poco complicado para los principiantes) para cubrir sus pérdidas de otros artículos en sus carteras financieras. Sin embargo, este tipo de operaciones siguen siendo de alto riesgo.

¿Qué es un CFD bróker?

Los brókeres de CFDs suelen actuar como intermediarios entre el mercado financiero y los traders. Los clientes pueden acceder al mercado financiero a través de las diferentes plataformas de trading de CFD que ofrecen los brókeres. Además, las plataformas de operaciones de Forex vienen con una gran variedad de instrumentos de negociación, así como un montón de herramientas de análisis técnico que pueden darte un empujón en tu decisión de trading con CFDs.

Sin embargo, los brókeres de CFDs pueden clasificarse según los servicios que ofrecen, las distintas condiciones de trading y los instrumentos de trading. Basándose en estas categorías, los inversores pueden elegir uno según sus preferencias y expectativas.

Actualmente, muchos brókeres ofrecen servicios de trading de CFD con condiciones de trading similares. Por tanto, tendrás que valorar el bróker antes de lanzarte a cualquier tipo de inversión seria. Por lo tanto, tendrás que identificar el bróker perfecto para ti. Sigue leyendo para saber cómo elaborar la lista de los mejores brókeres de CFD.

¿Qué ofrecen los brókeres de CFD?

Lo primero es definir los términos del contrato, ilustrar con los instrumentos subyacentes y explicar el margen requerido para el trading. El trading con CFDs no se limita a un solo instrumento. También ofrece múltiples instrumentos como las materias primas, las acciones y los índices. Además, la creciente popularidad de los CFD hace que los brókeres ofrezcan diferentes ventajas y atraigan a más clientes. Además, los brókeres de CFD se encargan de ofrecer unas condiciones de trading competitivas para los distintos CFD.

¿Cómo funciona el CFD trading?

Un contrato por diferencias (CFD) es un acuerdo entre un inversor y un bróker de CFD para intercambiar la diferencia de valor de un producto financiero (valores o derivados) entre el momento de la apertura y el cierre del contrato.

Es una estrategia de trading avanzada que solo utilizan los traders experimentados. Con los CFD no hay entrega de bienes o valores físicos. Un inversor en CFDs nunca posee realmente el activo subyacente, sino que recibe ingresos en función de la variación del precio de ese activo. Por ejemplo, en lugar de comprar o vender oro físico, un trader puede simplemente especular sobre si el precio del oro subirá o bajará.

Esencialmente, los inversores pueden utilizar los CFD para hacer apuestas acerca de si el precio del activo o valor subyacente se elevará o bajará. Los traders pueden apostar al alza o a la baja. Si el trader que ha comprado un CFD ve que el precio del activo sube, pondrá a la venta su participación. La diferencia neta entre el precio de compra y el precio de venta se compensan. La diferencia neta que representa la ganancia de las operaciones se liquida a través de la cuenta de corretaje del inversor.

Por otro lado, si el trader cree que el valor del activo va a bajar, puede colocar una posición de venta inicial. Para cerrar la posición, el trader debe comprar una operación de compensación. Entonces, la diferencia neta de la pérdida se liquida en efectivo a través de su cuenta.

¿Cómo operar con CFDs?

• Ejemplo de una operación con CFDs

Supongamos que las acciones tienen un precio de compra de 25,26 € y el trader compra 100 acciones. Los costes de la operación son de 2.526 € (más las comisiones y los gastos). Esta operación requiere al menos 1.263 € en efectivo en un bróker tradicional en una cuenta con un margen del 50%, mientras que un bróker de CFD solo requiere un margen del 5%, es decir, 126,30 €.

Una operación de CFDs mostrará una pérdida igual al tamaño del diferencial en el momento de la transacción. Si el diferencial es de 0,05 céntimos, las acciones deben ganar 0,05 céntimos para que la posición alcance el precio de equilibrio. Aunque verás una ganancia de 0,05 € si fueras propietario de las acciones directamente, también habrías pagado una comisión e incurrido en un mayor desembolso de capital.

Si las acciones suben a un precio de oferta de 25,76 € en una cuenta de bróker tradicional, se pueden vender con una ganancia de 50 € o 50 € / 1.263 € = 3,95% de beneficio. Sin embargo, cuando el intercambio nacional alcanza este precio, el precio de oferta del CFD puede ser solo de 25,74 €. El beneficio del CFD será menor porque el trader deberá retirarse al precio de oferta y el diferencial es mayor que en el mercado regular.

En este ejemplo, el trader de CFDs gana un estimado de 48 € o 48 € / 126,30 € = 38% de retorno de la inversión. El bróker de CFDs también puede requerir que el trader compre a un precio inicial más alto, 25,28 € por ejemplo. Aun así, los 46 a 48 € ganados en la operación con CFDs denotan un beneficio neto, mientras que los 50 € de beneficio por poseer las acciones directamente no incluyen las comisiones ni otras tasas. Así, el trader de CFDs acaba con más dinero en su bolsillo.

Mejores brókers de CFD

eToro 

 eToro, que ya cuenta con más de 17 millones de inversores, está “metido en todo” en el espacio de trading online. Esto se debe a que el proveedor no solo ofrece acciones tradicionales y ETFs, sino también un montón de mercados de CFDs.

Esto incluye todo, desde trading CFD de criptomonedas, acciones, hasta divisas y materias primas. Independientemente del instrumento de trading de CFDs al que decidas acceder, eToro no cobra ningún tipo de comisión.

De hecho, no hay comisiones de mantenimiento y los diferenciales suelen ser también muy ajustados. Los principales pares de divisas tienen diferenciales de solo 0,008% en adelante, mientras que el oro se sitúa en torno al 0,05%. Como ocurre con todas las mejores plataformas de trading de CFD en el ámbito online, eToro te da acceso al apalancamiento. Sin embargo, la cantidad de apalancamiento que puedes obtener dependerá de tu ubicación.

En la mayoría de los casos, el límite es de 1:30 en los principales pares de divisas, 1:20 en los menores/exóticos y en el oro, y menos en otras clases de activos. Todos los mercados de trading de CFDs en eToro también te dan la opción de ir en largo o en corto. Esto te permite beneficiarte tanto de los mercados que se elevan como de los que caen.

Plus500

Plus500 es una plataforma global de trading de CFDs que tiene licencia, autorización y/o está regulada por un montón de jurisdicciones.

Uno de los principales atractivos para elegir Plus500 como tu plataforma de trading de CFDs es que ofrece una gran variedad de activos. Por ejemplo, no solo puedes operar con todos los pares de divisas mayores y menores, sino también con montones de divisas exóticas.

Si lo tuyo son las materias primas, Plus500 ofrece metales duros, energías y mercados de CFD agrícolas. Esto incluye desde trigo, ganado vivo y combustible, hasta oro, plata y petróleo. En el departamento de CFD sobre acciones, Plus500 ofrece miles de mercados.

Esto incluye acciones que cotizan en EE.UU., Sudáfrica, Australia, el Reino Unido y múltiples intercambios europeos. También encontrarás mercados que cubren ETFs, criptodivisas (disponibilidad sujeta a regulación) e índices. Además de ofrecer una enorme cantidad de instrumentos de CFD, Plus500 es popular porque no cobra ninguna comisión de trading.

Los diferenciales en los principales activos suelen ser también muy competitivos. Aunque Plus500 no es compatible con plataformas de trading de terceros como MT4 o cTrader, su plataforma ofrece todas las herramientas y funciones que necesitas. Esto incluye múltiples tipos de órdenes, apalancamiento, posiciones de compra/venta y herramientas de gráficos en tiempo real totalmente personalizables.

IG 

IG es un bróker de confianza y regulado que se lanzó primero en 1974. Tiene autorización para ofrecer cuentas de trading de CFDs a más de 100 países, lo que ha hecho que más de 239.000 clientes utilicen activamente la plataforma para operar. En total, IG ofrece más de 17.000 mercados, lo cual es descomunal.

Sin embargo, es el departamento de trading de CFDs el que nos parece más destacado, ya que la plataforma admite más de 80 pares de divisas. En particular, IG es excelente si quieres acceder a mercados de divisas menos líquidos, como el peso mexicano o el rand sudafricano.

Las comisiones también son muy competitivas en esta plataforma de trading de CFDs de alta valoración. Por ejemplo, se puede operar con divisas sin comisiones, con diferenciales que comienzan en tan solo 0,6 pips en los pares principales. Incluso los pares menores son competitivos, ya que el EUR/JPY tiene un diferencial medio de apenas 1,5 puntos. Según el propio IG, el diferencial medio en el par mencionado es de 2,27 pips.

IG también ofrece apalancamiento en sus mercados de trading de CFDs, con la posibilidad de operar con los principales pares con un margen de solo el 0,5%. Esto significa que una apuesta de 100 $ puede darte acceso a más de 20.000 $ en capital de trading. Debemos tener en cuenta que IG es más que un simple bróker de divisas.

Por el contrario, la plataforma también ofrece mercados de CFD sobre acciones, índices, criptodivisas, bonos, tipos de interés, materias primas, índices y mucho más. Una vez más, estos mercados no solo cubren los principales intercambios, sino también las economías emergentes. En cuanto a las plataformas admitidas, IG ofrece su propio servicio web de trading nativo al que se puede acceder online o a través de la aplicación móvil.

SimpleFX 

SimpleFX es un bróker de Bitcoin CFD que ofrece trading apalancado con comisiones competitivas y sin depósito mínimo. Los clientes tienen a su disposición la popular plataforma MT4 y la solución propia SFX WebTrader. Cuenta con, cuenta demo, aplicaciones móviles y mucho más. SimpleFX es un bróker seguro para abrir una cuenta y fácil de navegar e invertir en CFD.

SimpleFX tiene su sede en San Vicente y las Granadinas y lleva operando desde 2014, ofreciendo una variedad de CFD y criptodivisas a través de una única cuenta. El bróker no está regulado, pero garantiza la seguridad de los fondos de los clientes a través de cuentas segregadas y la protección contra saldos negativos.

En los últimos años, el bróker ha llegado a más de 200.000 traders en 160 países, atrayendo tanto a novatos como a expertos por las funciones avanzadas de sus fiables plataformas de trading de CFD.

Los productos pueden apalancarse hasta 1:500 en SimpleFX, con niveles específicos determinados por el saldo de cuenta. Los requisitos de margen se detallan en el sitio web y la exigencia de margen es del 50%.

CEX.IO 

El bróker CEX.IO ofrece trading de margen con CFD sobre diversos activos como criptodivisas, divisas tradicionales, acciones de gigantes tecnológicos como Tesla y Apple, y otros, y metales preciosos (oro y plata). El bróker CEX.IO está actualmente disponible en casi 200 países de todo el mundo. Formar parte del ecosistema de CEX.IO aporta a esta plataforma algunas especialidades. Por ejemplo, al tener una cuenta en el sitio web de CEX.IO, puedes iniciar sesión inmediatamente en CEX.IO Broker.

Lo mejor del bróker CEX.IO es que es muy fácil de entender para un trader principiante, pero hay funcionalidades avanzadas que lo convierten en una buena plataforma de trading también para los más experimentados.

Si planeas hacer trading con criptomonedas y también quieres abrir tu apetito por los mercados financieros tradicionales, el bróker CEX.IO puede ser una excelente plataforma.

En cuanto a las funciones, lo único en lo que el bróker CEX.IO se queda atrás es en el número de activos digitales disponibles para el trading en la plataforma. Sin embargo, añaden constantemente nuevos mercados, por lo que la lista de activos disponibles para el trading es cada vez mayor.

Tipos de brókers de CFD

NDD: un bróker “sin mesa de operaciones” suele proporcionar acceso directo al mercado interbancario y puede ser un bróker STP o un bróker ECN (o una mezcla de ambos).

Este tipo de bróker solo envía las órdenes de trading directamente a los proveedores de liquidez, lo que significa que no asume los riesgos de sus clientes internamente. solo actúan como intermediarios entre las órdenes de los traders y los proveedores de liquidez disponibles.

ECN: ” Electronic Communication Network “, describe el tipo de bróker que está conectado a un sistema de trading electrónico en el que compiten muchas órdenes de compra y venta de diferentes grandes proveedores de liquidez. Por lo tanto, un bróker ECN solo conecta a los diferentes participantes del mercado, para que puedan operar entre ellos.

STP: “Straight-Through-Processing” y describe a un bróker que no ejecuta las órdenes de los traders. solo realiza operaciones de trading, sin intervención humana (No Dealing Desk – NDD) a proveedores de liquidez externos conectados al mercado interbancario.

DD: es un Market Maker, lo que significa que no ofrece precios de proveedor de liquidez, ya que es él quien proporciona liquidez a sus traders ofreciendo sus propios precios. Por eso se les llama market maker (creadores de mercado), ya que “crean” el mercado para sus clientes. Esto significa que son ellos los que fijan los precios de compra y venta de los instrumentos financieros que se ofrecen.

¿Para quien son adecuados los CFDs?

Los CFD son adecuados para ti sí:

• tienes una amplia experiencia en el trading en mercados volátiles
• entiendes perfectamente cómo funcionan, incluyendo todos los riesgos y costes que conllevan,
• eres consciente de que cuanto mayor sea el apalancamiento, mayor será el riesgo,
• entiendes que tu posición puede cerrarse, estés o no de acuerdo con la decisión del proveedor de cerrar tu posición,
• tienes tiempo suficiente para gestionar tu inversión de forma activa.

Calculadora de trading CFD

El trading con CFDs puede ser muy arriesgado, entre otras cosas. Es muy importante una preparación minuciosa, especialmente para principiantes en CFD. Tienes que entender cómo el apalancamiento y el margen afectan al trading. Para gestionar bien el riesgo en el trading con CFDs, el stop loss y la toma de beneficios juegan un papel crucial. Con las calculadoras de CFD online puedes calcular todo esto.

Incluso si el apalancamiento y el margen son estándar para los traders de CFD experimentados y saben cómo actuar. Algunas cosas son difíciles de estimar y calcular por adelantado. Especialmente cuando se trata del riesgo, una calculadora de CFDs puede ser muy útil. En una llamada de margen, en el peor de los casos, los CFDs son cerrados automáticamente por el bróker de CFDs cuando se utiliza el margen, y se produce la pérdida total.

Estos son algunos de los tipos de calculadoras de CFD que encontrarás online:

• Calculadora de apalancamiento y margen
• Calculadora de pérdidas y ganancias
• Calculadora de Stop Loss
• Calculadora de ganancias
• Calculadora de criptomonedas

Invertir en CFD

Elegir el mercado adecuado es importante, como materias primas, divisas o bonos. Es recomendable optar por un mercado que entiendas y con el que tengas cierta experiencia.

Con las inversiones en CFDs es posible invertir en múltiples activos con un apalancamiento añadido, sin tener la propiedad del activo subyacente. Los CFDs permiten negociar el movimiento del precio de los activos financieros sin tener que crear una cuenta de trading para comprar una acción o tener el control de las acciones. Los CFD pueden utilizarse en muchos tipos de activos financieros, no solo en acciones.

Los CFD también hacen posible que los traders que no quieren invertir un gran capital utilicen el apalancamiento para tener una mayor exposición al mercado que su cantidad depositada. A través de los CFD, puedes operar con margen.

Normalmente, con un CFD puedes utilizar un margen del 10% para las operaciones en vivo. Por ejemplo, si tu saldo es de solo 100€, entonces tendrás derecho a ejecutar una operación de 1000€ sin ningún problema. Tu oferta o contrato de CFD es con el bróker. Querrás asegurarte de que te unes a la plataforma adecuada para que realmente puedas obtener una buena relación calidad-precio.

Ventajas y riesgos de los CFD

• Ventajas de los CFDs

 Mayor apalancamiento

Los CFDs proporcionan un mayor apalancamiento que el trading tradicional. El apalancamiento estándar en el mercado de CFDs está sujeto a regulación. Antes era tan bajo como un margen de mantenimiento del 2% (apalancamiento de 50:1), pero ahora está limitado en un rango del 3% (apalancamiento de 30:1) y podría llegar hasta el 50% (apalancamiento de 2:1). Unos requisitos de margen más bajos suponen un menor desembolso de capital para el trader y mayores beneficios potenciales. Sin embargo, un mayor apalancamiento también puede magnificar las pérdidas del trader.

Acceso al mercado global desde una sola plataforma

Muchos brókeres de CFDs ofrecen productos en los principales mercados del mundo, lo que permite un acceso permanente. Los inversores pueden operar con CFDs en una amplia gama de mercados mundiales.

No hay reglas de venta en corto ni de toma de acciones en préstamo

Algunos mercados tienen normas que prohíben la venta en corto, requieren que el trader tome prestado el instrumento antes de vender en corto, o tienen diferentes requisitos de margen para las posiciones cortas y largas. Los instrumentos CFD pueden ponerse en corto en cualquier momento sin los costos de préstamo porque el trader no posee el activo subyacente.

Ejecución profesional sin comisiones

Los brókeres de CFDs ofrecen muchos de los mismos tipos de órdenes que los brókeres tradicionales, incluyendo stops, límites y órdenes contingentes, como “una cancela la otra” y “si se hace”. Algunos brókeres que ofrecen stops garantizados cobran una comisión por el servicio o recuperan los costes de otra manera.

Los corredores ganan dinero cuando el trader paga el diferencial. Ocasionalmente, cobran comisiones u honorarios. Para comprar, el trader debe pagar el precio de compra, y para vender o ponerse en corto, el trader debe pagar el precio de venta. Este diferencial puede ser pequeño o grande en función de la volatilidad del activo subyacente; a menudo existen diferenciales fijos.

No se requieren requisitos de trading diario

Algunos mercados requieren cantidades mínimas de capital para operar en el día o ponen límites al número de operaciones en el día que se pueden realizar en determinadas cuentas. El mercado de CFDs no está sujeto a estas restricciones, y todos los titulares de cuentas pueden hacer day trading si lo desean. A menudo se pueden abrir cuentas por tan solo 1.000 $, aunque los requisitos de depósito mínimo más habituales son 2.000 $ y 5.000 $.

Variedad de oportunidades de trading

Los brókeres ofrecen actualmente CFD de acciones, índices, tesoros, divisas, sectores y materias primas. Esto permite a los especuladores interesados en diversos vehículos financieros operar con CFDs como alternativa a los intercambios.

• Riesgos de los CFD

El trading con CFDs se mueve rápidamente y requiere un estrecho monitoreo. Por ello, los traders deben ser conscientes de los importantes riesgos que conlleva el trading con CFDs. Hay riesgos de liquidez y márgenes que debes mantener; si no puedes cubrir las reducciones de valor, tu proveedor puede cerrar tu posición, y tendrás que hacer frente a la pérdida sin importar lo que ocurra posteriormente con el activo subyacente.

Los riesgos de apalancamiento te exponen a mayores beneficios potenciales, pero también a mayores pérdidas potenciales. Aunque muchos proveedores de CFDs disponen de límites de pérdidas, no pueden garantizar que no sufras pérdidas, especialmente si se produce un cierre del mercado o un movimiento brusco de los precios. También pueden producirse riesgos de ejecución debido a los retrasos en las operaciones.

Conclusion

No hay un bróker que sirva para todos los traders con diferentes niveles de experiencia, rentabilidad del riesgo y preferencias de clase de activos. Para empezar, la regulación podría ser una cuestión clave, especialmente porque los instrumentos derivados, como los CFD, son arriesgados. Debido a la volatilidad que conllevan, una plataforma de trading bastante decente y una cuenta de demostración tienen un valor incalculable. Merece la pena investigar un poco antes de decidir qué bróker de CFDs es el mejor para ti.

Gracias por leer esta guía de trading de CFD espero que les sea útil, podéis seguir navegando por elcriptomonedas.com para descubrir los mejores sitios para comprar criptomonedas o donde conseguir préstamos de criptomonedas. ¡Hasta la próxima!

Author: Gabriel Azevedo Editor del sitio en elcriptomonedas.com