La mejores opciones para invertir en DeFi en 2023

Las finanzas descentralizadas se han convertido últimamente en una tendencia económica y buena parte de esto se debe a la rentabilidad que ofrecen en comparación con las finanzas tradicionales. Aunque esa rentabilidad se ha visto fuertemente opacada con la baja del precio de las criptomonedas, es aquí en el bear market donde podemos identificar cuáles son los proyectos DeFi que valen la pena realmente.

Generalmente los bancos ofrecen un poco menos del 2% o 3% de interés por depositar vuestro dinero a plazo fijo por un periodo mínimo de un año. No obstante, en finanzas descentralizadas se habla de porcentajes de rendimiento mucho mayores, incluso que superan el 10%, 15% sin necesidad de tener esperar 12 meses para ver resultados.

En el mercado de las cripto la actividad DeFi representa actualmente un valor aproximado total de $55.000 millones dólares. Aunque se ha reducido bastante los últimos meses, bajando bajando de $175.000 millones registrados en noviembre de 2021, todavía la suma es considerablemente alta y sigue siendo un potencial para obtener beneficios.

Las DeFi son aplicaciones financieras descentralizadas y se encuentra alojada en diferentes redes blockchain, contratos inteligentes y protocolos de software que ofrecen servicios para solventar problemas de liquidez, lending, intereses, swaps, staking o farming de criptomonedas.

Veamos todas las opciones de inversión y conoce con nosotros cuales son los proyectos más sólidos e interesantes para tener en cuenta.

Que son las DeFI en criptomonedas

Las DeFis o finanzas descentralizadas son mecanismos financieros basados en criptomonedas y tecnología blockchain, cuya premisa es la descentralización por medio de protocolos encriptados, donde las personas pueden intercambiar valor y hacer acuerdos comerciales de forma horizontal  sin necesidad de intermediarios.

En estos protocolos blockchain es posible acceder a servicios financieros como préstamos, intercambios y ahorros de criptomonedas con tasas de interés, pero con la particularidad de que no existe una autoridad central que apruebe o desapruebe los movimientos, sino que todo es ejecutado por los usuarios por medio de contratos inteligentes.

¿Cómo funcionan las finanzas descentralizadas?

Para entender plenamente el funcionamiento de los ecosistemas DeFi, hay que verlos desde múltiples perspectivas, porque existen varios mecanismos y servicios financieros con los que podemos interactuar. Para entenderlo mejor te lo explicamos con algunos ejemplos:

Swaps o Intercambio de criptomonedas:

Los primeros ejemplos que vemos en el ámbito DeFi son las DEX o casas de intercambio descentralizadas como Uniswap o Pancakeswap. Estas funcionan de forma similar a un exchange centralizado como Binance o Kraken opiniones, pero de forma automatizada a través de un software llamado Automated Market Maker (AMM), que hace negociaciones siguiendo parámetros regidos por un smart contract en la blockchain de Ethereum.

Cuando intercambiamos criptomonedas en un DEX estamos depositando los fondos en un smart contract que está enlazado directamente a la blockchain y a nuestra wallet, esto significa que  las transacciones están blindadas por la seguridad que ofrece tecnología de encriptación.

Pools de liquidez

No obstante para que exista el intercambio tiene que haber liquidez y como no existe autoridad central, es necesario que los propios usuarios sean los proveedores de liquidez en los pares de criptomonedas; de esta forma es posible aportar liquidez en las pools y generar rendimientos orgánicos con las comisiones del intercambio.

A su vez cuando bloqueamos nuestras criptos en el smart contract generamos tokens de liquidez con los cuales podemos hacer farming o staking, esto es una forma de conseguir criptomonedas gratis o un mecanismo de inversión mucho más eficiente que el simple hecho de holdear.

Préstamos en criptomonedas

Otra categoría de servicios financieros descentralizados son las plataformas y protocolos de préstamos respaldados en criptomonedas o cripto-lending. A través de estos mecanismos es posible prestar o pedir prestado dinero utilizando criptomonedas como activo colateral o garantía.

Ejemplo de ello es el protocolo descentralizado Maker Dao donde los usuarios pueden depositar criptomonedas como BITCOIN y ETH, y obtener préstamos en la moneda estable DAI que equivale a 1 USD. Casualmente este proyecto y la moneda DAI tienen la mayor capitalización del mercado en el sector DeFi, con un valor total de activos bloqueados equivalente a $7.500 millones según reporta el portal Defi Pulse.

Staking de criptomonedas

Gracias a la migración de Ethereum de prueba de trabajo a prueba de participación, se ha popularizado el staking de criptomonedas como una nueva forma de participar en una red blockchain y generar ingresos pasivos. Muy parecido a la minería de Bitcoin, el staking genera recompensas a los nodos por apoyar a una red en la validación de transacciones y nuevos bloques.

Existen múltiples sitios y también las mejores plataformas para comprar criptomonedas ofrecen servicios de staking. No obstante, en lo que respecta al ámbito DeFi el mecanismo de staking más importante (según su capitalización) es el protocolo LIDO, que permite poner ETH en stake y utilizar los tokens de liquidez en finanzas descentralizadas. Lido tiene un valor bloqueado en satking de criptomonedas equivalente a casi $6.000 millones, mientras que el total de recompensas repartidas entre sus usuarios asciende a los $200 millones.

Cómo se invierte en DeFi

Como veréis existen muchas formas de invertir en DeFi, así que lo primero que debemos hacer es destinar un capital inicial y seleccionar una estrategia rentable. Supongamos que queremos convertirnos en proveedores de liquidez en uno de los exchanges descentralizados.

En ese caso necesitaremos una moneda de base como Ethereum o BNB que deberíamos tener en una wallet como MetaMask, que es precisamente una de las más populares entre los inversores

El siguiente paso es seleccionar una plataforma y para ello vamos a dedicar una sección especial.

Mejores plataformas DeFi

Al momento de seleccionar un DEX o buscar las mejores plataformas para hacer staking siempre nos fijamos en los números y en este caso buscamos la mayor capitalización de mercado, lo cual refleja solidez en la industria. En ese sentido cuando comenzaron a salir los exchanges descentralizados Uniswap fue el que llevó la batuta, no obstante actualmente Uniswap se encuentra debatiendo el segundo puesto con  Kine Protocol y dYdX que ocupa el primer puesto en el ranking, según la página de monitoreo Coinmarketcap.com:

Top 5 Exchanges Descentralizadas por capitalización de mercado:

Veamos de cerca el funcionamiento y las características de algunos de estos exchanges descentralizados:

Uniswap:

Uniswap es una de las primeras DEXs creada en 2018 y actualmente se caracteriza por ser la más popular en la red Ethereum, aunque también soporta otras redes como Polygon. Este protocolo funciona en base a contratos inteligentes y en él participan desarrolladores de web3, traders de criptomonedas y proveedores de liquidez. En Uniswap existen más de 500 pares de trading y hasta la fecha se han negociado más de $1.2 Billones con un volumen promedio diario de $275 millones de dólares.

La función principal de este exchange es hacer swaps de tokens ERC 20 de forma descentralizada. Para ello existe  un sistema de market maker automatizado y permite a los usuarios crear mercados y beneficiarse de las comisiones de trading con las recompensas de los pools de liquidez.

Uniswap con todas sus características es perfecto para invertir en DeFi principalmente porque puedes participar en sus pools de liquidez, y además es posible invertir en tokens DeFi que no se encuentran en exchanges convencionales y pueden dejar una gran rentabilidad.

Pancakeswap

Como alternativa a Uniswap tenemos el exchange Pancakeswap creado en la red Binance Smart Chain donde las comisiones de gas son mucho más económicas. Pancake se caracteriza también por tener una interfaz intuitiva y ser bastante popular.

Para participar en Pancakeswap debes por supuesto tener una wallet compatible con la red BEP 20, que puede ser MetaMask y luego enlazarla con el contrato inteligente del exchange. Una vez conectado es posible intercambiar tokens, añadir o remover liquidez a las pools, hacer farming o staking en Syrup pools; jugar la lotería o configurar un perfil de NFTs. También existe la opción de invertir en las IFO (Oferta Inicial de Farming) con la cual puedes farmear tokens recién lanzados en la red BEP 20.

El token de gobernanza de este exchange es la moneda CAKE la cual llegó a costar  40 $ en abril de 2021, sin embargo actualmente la moneda ronda los 4 $ por unidad, lo que representa casi un 90% de pérdida de valor.

Otras plataformas para comprar criptomonedas

Como se dijo en un principio: para participar en cualquiera de estos DEXs es necesario tener criptomonedas como ETH o BNB en una wallet privada, y eso se puede hacer perfectamente desde un exchange convencional. Veamos algunas recomendaciones de exchanges donde puedes comprar Ethereum en Madrid o donde comprar tokens DeFi:

• Kraken: es la segunda cripto-plataforma más importante de Estados Unidos y siempre han puesto énfasis en la seguridad. En Kraken opiniones puedes comprar y pagar con métodos en moneda fiat: tarjeta de crédito o transferencia bancaria.
• Coinbase: es la primera plataforma en Estados Unidos y ha tenido una trayectoria importante en todas sus etapas y ciclos de precio. En Coinbase te ofrecen una wallet segura exclusiva con la que puedes interactuar con las DeFis o también puedes transferir tus tokens a MetaMask de forma directa.
• Binance: es por excelencia el exchange donde puedes acceder a muchísimos tokens y opciones comerciales. La plataforma es centralizada pero ellos mismos han desarrollado la Binance Smart Chain donde corre el exchange de Pancakeswap. La moneda nativa de Binance opiniones es el BNB y esta es una de las principales criptos del mercado, con BNB puedes pagar comisiones y participar en múltiples formas de finanzas descentralizadas.

¿Cómo funciona el staking DeFi en Binance?

Y por si fuera poco en plataformas centralizadas como Kraken y Binance también se puede hacer staking. En el caso específico de Binance sólo es necesario revisar la sección de Binance Earn y buscar la opción de DeFi staking, allí encontrarás ofertas de staking en Litecoin, XRP, Ethereum y BTC entre otras opciones.

La particularidad de este staking es que las monedas permanecen bajo la custodia de Binance, es decir no manejas claves privadas y de esa forma es un proceso muchísimo más simple para principiantes. Recuerda en Binance puedes hacer staking flexible y bloqueado, en el primero te permite retirar tus monedas en el momento que lo desees, en el staking bloqueado las monedas se bloquean por un periodo de tiempo pero las tasas de intereses son mucho más rentables.

Tokens DeFi confiables: Donde comprarlos

Como ya hemos mencionado otra forma de invertir en finanzas descentralizadas es simplemente comprar tokens con bastante potencial y esperar a que aumente de precio para obtener una ganancia. En este sentido hemos visto cómo algunas monedas han dejado rendimientos de hasta el 3000%, pero también hemos presenciado cómo se desploman de precio, si vamos a un ejemplo recordemos el caso de Terra Luna.

Por ello es muy importante estar seguros de los proyectos donde invertimos nuestro dinero. Para tener una idea de cuales son las mejores DeFi coin para invertir en 2023, podemos echar una mirada las principales monedas por capitalización de mercado:

• DAI: establecoin del Protocolo Maker Dao
• AVAX: moneda de gobernanza de la red Avalanche
• UNI: token de gobernanza del exchange descentralizado Uniswap
• CAKE: token de gobernanza del exchange Pancakeswap
• CRV: token de gobernanza del protocolo Curve DAO
• LDO: token de gobernanza del Protocolo Lido

Por otro lado existen muchas monedas poco conocidas pero con bastante potencial, sin embargo, recuerda no arriesgar mucho dinero en tokens desconocidos, debes estar consciente que es inversiòn de riesgo, ya que existen los llamados rug-pulls o proyectos scam donde los desarrolladores han vendido todos los fondos para quedarse con el dinero de los inversores.

Conclusión

Finalmente podemos decir que en vista de la complejidad de algunos protocolos y mecanismos DeFi, es necesario estudiar bien y evaluar cada inversión antes de hacerla. Recuerda que las DeFi incluyen factores de riesgo y uno de ellos es el impermanent loss, con lo cual tienes que lidiar si quieres ser proveedor de liquidez en una pool.

Otro riesgo inherente es la volatilidad del mercado, y esto es un factor de inestabilidad si lo comparamos de cerca con las finanzas tradicionales. Si quieres mitigar las posibles pérdidas te recomendamos diversificar tus inversiones y crear mecanismos de cobertura en criptomonedas estables para paliar los efectos de la volatilidad del mercado.